游戏法师福建宁德涉27亿元银行承兑汇票诈骗案一审kisi

高买低卖非法经营银行汇票面额27亿多元,明知经营亏损无力还债仍借款4 67万元,非法占有他人财物150 9.8万元,直接牵涉受害人20余位,直接间接受损企业百余家

似乎上了英语班、奥数班福建省宁德市福安市人王少华涉嫌银行承兑汇票诈骗案,经过宁德市中级人民法院为期 天的一审公开审理,今天(12日)暂告一段落,法院未当庭宣判。

在庭审现场看到,因案情复杂,牵涉面广,仅公诉人庭上出示的案件卷宗就装满一整辆购物推车,质证环节共用去了两天时间。此外,此案在审理过程中按照新刑诉法的规定,允许受害人委托代理人参加诉讼,对被告人进行了问询并陈述了辩论意见。

据检方指控,2011年5月至11月间,王少华在没有真实交易的情况下,由其本人联系或通过其妻子李翠华的胞姐李容娇(另案处理)帮助,分别以 .8%至4.5%不等的贴现比例高价从上海、福安、江苏、北京等地的企业、个人处非法收购银行承兑汇票,再分别以5%至8%不等比例低价倒卖给经营汇票贴现的陈清泰(另案处理)。

2011年6月起,王少华因高价买入、低价卖出承兑汇票,同时又将800万元承兑汇票款用于偿还腾达公司的银行借款而造成亏空,其便以将后手承兑汇票买得款支付前手的方式负债经营,并用银行承兑汇票款购买豪车、古董、玉器及用于挥霍,营造经济实力,骗取不明真相的人将承兑汇票拿给其贴现。

2011年10月中旬,受害人孙冬荣、郑成茂等7人将总面额为120 5万元的银行承兑汇票卖给王少华贴现。王少华将该汇票卖给陈清泰后,并没有将所得款项返还给上述7人,造成汇票持有人的巨额损失。根据宁德正信联合会计师事务所《专向审查报告》认定,王少华非法买卖承兑汇票总额为人民币 8元,结欠汇票额10672.8万元人民币。

公诉人在庭上询问被告人王少华,其在经营汇票后期均为高买低卖,做一单就亏一单,为何还要接连接单?王少华干脆地说: 因为我诚信,我觉得做生意要诚信经营,上家信任我将汇票给了我,我就算亏本也要继续做下去。

但当检方又问及既然如此注重诚信,为何最后造成这么多受害人的巨额损失时,王少华先是沉默不语,后来又接连回答检方: 再给我两个月的时间,我就能为受害人赚回1个亿。

检方同时指控,2011年5月至11月间,王少华明知其买卖承兑汇票已造成亏损,没有实际偿还能力,为资金周转需要,仍以 %至4%不等高息通过其本人和李容娇共借款人民币4 67万元。

检方认为,被告人王少华以非法占有为目的,骗取他人财物共计人民币150 9.8万元,数额特别巨大,应以诈骗罪追究其刑事。

受害人郑成茂的代理律师认为,应以非法经营罪、诈骗罪和集资诈骗罪对王少华数罪并罚。

而王少华的辩护人则认为,王少华接收上家的汇票后并没有亲自到银行进行结算贴现,而是通过陈清泰来操作,顶多算是一个中间人,不能构成非法经营罪;王少华有关汇票承兑的款项大部分掌握了多少英语单词用于支付上家的欠款,有关借款的资金主要用于经营票据业务,且经营规模与所用资金相符,不存在非法占有的目的,不能认定诈骗罪。对于王少华的行为,辩护人认为应定为非法吸收公众存款罪比较合适。

庭审中,公诉人提出,王少华造成的损失与其实际交易情况不符,存在巨额资金去向不明问题。

对此,其辩护人认为,王少华作案期间一共给陈清泰27亿多元的汇票,但陈清泰只返还他25亿多元,扣除约定的点数,仍有1.6亿多元没有结清。辩护人建议应查清仍在陈清泰手中的这笔钱,这样才能弥补受害人的损失。

在今天庭审的一辩环节,审判长询问王少华有无情况要说明,王少华站起来沉默良久,最后一句话都没有说。在二辩环节结束后,审判长又让王少华进行最后陈述,王少华只简单说了一句话: 希望给我个机会,早日补偿受害人的损失。 (吴亚东)